Брокер – это лицо выступающее по поручению своих клиентов, посредник в заключении сделок. Брокерское обслуживание в Сбербанке является комплексом посреднических услуг оказываемых клиенту в качестве представителя его интересов перед компаниями-партнерами банка.
Предоставление брокерских услуг оказываемых физическим лицам в Сберегательном банке началось в 2011 году. Именно тогда была создана компания «Сбербанк Форекс», которая заняла одно из вакантных мест в сегменте валютного рынка краткосрочных инвестиций. За время своего существования, компания «отточила» свои навыки и переросла в целую сеть. На сегодняшний день Сбербанк Брокер – растущая структурная сеть, состоящая из дочерних организаций банка, каждая из которых оказывает свой вид брокерских услуг.
Страховой брокер
Производит оказание услуг дочерней организацией ПАО Сбербанк ООО «Страховой брокер Сбербанка», в области:
- Анализа рисков и подбора выгодных программ страхования;
- Посреднических услуг между клиентом и страховой компанией.
- Сопровождения заключенных договоров страхования и контроля над выполнением условий договора.
Кредитный брокер
Осуществление посреднических услуг в ипотечном кредитовании в лице своей дочерней организации ООО «Центр недвижимости от Сбербанка», путем создания сервиса позволяющего:
- подать онлайн заявку на кредитование;
- найти недвижимость, подходящую для приобретения;
- провести правовую экспертизу предстоящей сделки;
- произвести ее государственную регистрацию;
- произвести расчет по сделке без посещения отделений банка.
Торговый брокер
Предоставление банком услуг в этой области через дочернюю компанию ЗАО «Сбербанк-АСТ». Созданная организацией электронная торговая платформа используется для:
- проведения торговых аукционов на выполнение муниципальных и государственных заказов;
- реализации имущества предприятий – банкротов;
- проведения аукционов по реализации и сдаче имущества в аренду;
- проведения электронных торгов для компаний с госучастием и для нужд коммерческих организаций;
- осуществления комплекса маркетинговых исследований плюс мониторинг рынка по ценообразованию.
Инвестиционный брокер
Представителем банка в этой области является дочерняя организация ЗАО «Сбербанк-КИБ». Она располагает большим выбором аналитических продуктов, включающих в себя обзоры рынков акций, долговых бумаг, отраслей и эмитентов. Кроме этого, «дочка» осуществляет размещение средств клиента на финансовых рынках, выступая от его имени по поручению клиента и предоставляет клиенту отчет о проделанной работе.
Сам же Сберегательный банк России на 2019 год, являясь учредителем данных организаций, возложил на себя функции контроля за их деятельностью и функции открытия и обслуживания брокерских счетов клиента.
Выбор портфелей для инвестирования предлагается как новичкам, так и опытным: от консервативного с низким уровнем риска и меньшей доходностью, до Сбалансированного и агрессивного портфеля с повышенным уровнем дохода (10-20%) Брокерское обслуживание физических лиц
Преимущества сотрудничества со Сбербанком:
- Доверие к репутации банка;
- Широкая структура подразделений;
- Возможность перевода полученной прибыли на депозит, открытый в Сберегательном банке или на банковскую карту;
- Предоставление возможности для проведения любого вида операций с компьютера, имеющего доступ в Интернет, независимо от места нахождения клиента;
- Предоставление частным лицам возможности самостоятельного проведения торговых операций;
- Проведение бесплатного обучения для новичков и предоставление им круглосуточной информационной и техподдержки для решения вопросов работы на бирже;
- Предоставление клиентам возможности открытия брокерского счета через Сбербанк Онлайн, если у клиента имеется учетная запись и электронная подпись на портале госуслуг.
Тарифы
Сбербанк разработал для клиентов два пакета тарифов на брокерское обслуживание:
- Самостоятельный, делает возможным совершение торговых операций через приложение для выхода на финансовые рынки QUIK;
- Инвестиционный, дает возможность проведения сделок с получением аналитической поддержки по финансовым инструментам.
Оба тарифных плана основаны на взимании комиссий в виде процента от оборота за день. Его величина зависит от вида тарифного плана, а для инвестиционного тарифа - еще и от вида произведенной операции.
Подробные расшифровки стоимости каждой определенной услуги в рамках выбранного тарифа банк разместил на своем официальном сайте, в разделе «Инвестиционно-брокерское обслуживание».
Как открыть счет и начать им пользоваться
Открытие брокерского счета для физического лица в Сбербанке предполагает личное посещение отделения банка. Предварительно необходимо узнать, какое из отделений вашего города имеет возможность предоставить подобную услугу. Из документов физическому лицу для открытия такого счета понадобятся: только паспорт, ИНН, и банковская карта.
В банке на основании предоставленных документов будет заполнена анкета, написано заявление, подписан ряд уведомлений и составлен договор. Кроме этого необходимо будет открыть специальный универсальный депозит. Он дает возможность перевести деньги на брокерский счет после его открытия и управлять им через личный кабинет в системе интернет-банкинга.
В течение суток после подачи заявления Сбербанк открывает два счета: простой брокерский и индивидуальный инвестиционный счет (ИСС). По целевому назначению эти два счета практически ничем не отличаются. Однако ИСС имеет несколько присущих только ему особенностей:
- Может быть открыт только для физического лица;
- Дает возможность получения одного из вариантов налоговых льгот:
- налоговый вычет 13% от суммы взносов до 52 000 руб.;
- освобождение от оплаты 13% налога на прибыль операций, произведенных по данному счету, при соблюдении определенных условий (минимальный срок инвестирования - 3 года, максимальная сумма пополнения счета – 400 тыс. рублей в год). Фактически не облагаются налогом полученные по ценным бумагам дивиденды и с прибыль от операций по купле-продаже финансовых инструментов.
- Не используется для оплаты комиссий банку – все комиссии за предоставляемые банком брокерские услуги списываются с простого брокерского счета, поэтому его тоже необходимо будет пополнить;
Оформляя в банке документы на открытие брокерского счета, клиенту нужно заранее решить, какую налоговую льготу он хочет получить, от этого зависит какой тип ИИС ему откроют.
После завершения процедуры открытия на электронную почту клиента приходит уведомление, содержащее идентификатор брокерских счетов. После этого можно вносить деньги и подключать программы QUIK и Сбербанк Инвестор.
Внесение средств на счет
Самый простой способ внести деньги на брокерский счет - воспользоваться системой Сбербанк Онлайн. Минимальная сумма пополнения брокерского счета банком не предусмотрена. Если применение налоговых льгот не планируется, то не важно, на какой из двух открытых счетов поступят деньги. Если же используется один из типов налоговых льгот, то сумму, предназначенную для торговли необходимо вносить на ИСС.
Однако следует учесть, что поскольку максимальная сумма для этого счета ограничивается 400 тыс. рублями в год то, при превышении этого лимита, все остальные средства автоматически будут зачисляться на второй открытый счет.
После того, как средства поступили на счет можно пробовать зарабатывать, а для этого их важно выгодно инвестировать.
Размещение средств в инструменты финансовых рынков
Сбербанк предоставляет возможность выхода на фондовые рынки российских акций, ETF-фондов и облигаций, срочный рынок фьючерсов и опционов, внебиржевые рынки еврооблигаций и иностранных акций.
Возможность выхода на внебиржевой рынок банк предоставляет только квалифицированным клиентам. Если клиент располагает небольшой суммой и является новичком в области торговли на рынках финансовых инструментов, то ему предоставляется доступ только на фондовый и срочный рынки.
Кроме этого, можно зарабатывать на курсовых разницах продавая и покупая валюту на валютном рынке.
Все операции на финансовых рынках могут быть осуществлены клиентом с применением телефона или компьютера.
Работа со счетом с помощью телефона или компьютера
При выборе варианта с использованием телефона, клиент получает пластиковую скрэтч-карту, на которой под защитным слоем размещены секретные коды. Когда совершается сделка защитный слой стирается с одного кода и этот код сообщается сотруднику трейд-деска. После того как заявки по телефону были поданы в течение 30 дней необходимо приехать в офис банка для подписания документов по сделкам.
Если выбран вариант совершения сделок через приложение QUIK, то посещение офиса не требуется. Для соблюдения определенной безопасности банк либо генерирует электронный ключ-флэшку с электронной цифровой подписью, либо устанавливает режим «двухфакторной аутенфикации» который состоит в том, что для входа в приложение нужно будет ввести не только общий пароль, но и пароль высланный на мобильный телефон клиента в виде СМС.
Торговая система QUIK
Система QUIK позволяет клиенту совершать операции с ценными бумагами и просматривать рыночную информацию. Она доступна с любого компьютера, имеющего доступ с Интернет. Для работы в ней нужно зайти на адрес сервера https://webquik.sberbank.ru и ввести свой логин и пароль.
Ее основные возможности это:
- Постоянный контроль текущего состояния сформированного портфеля клиента;
- Создание и отмена заявок различных типов, а также контроль за изменением их статуса;
- Просмотр сделок текущей торговой сессии;
- Просмотр котировок и новостных лент;
- Построение простых графиков.
Приложение Сбербанк Инвестор
Сбербанк инвестор - мобильная версия приложения QUIK, которая позволяет видеть текущие котировки и остатки по счетам и совершать с ее помощью сделки с мобильного телефона.
Приложение работает на мобильных телефонах системы iOS и Android, содержит весь функционал приложения QUIK, дает доступ к рыночной и аналитической информации и проведению собственных операций, а также имеет демо-сервис для обучения новых пользователей работе в системе.
Вывод средств с брокерского счета
Вывод средств с брокерского счета становится доступен на четвертый день после осуществления сделки и осуществляется только на банковский счет, указанный в анкете клиента.
Подать распоряжение на вывод средств можно:
- по телефону с использованием системы интернет-трейдинга, с дополнительным подтверждением звонком по предоставленному в банке номеру в трейд-деск, если сумма превышает 100000 рублей. После подачи такого распоряжения снять деньги можно будет примерно через два дня, именно столько занимает срок исполнения с момента получения его банком;
- через торговые терминалы: Сбербанк Инвестор и квик
Даже если все средства с брокерского счета выведены, его можно не закрывать. Открытый брокерский счет без совершения торговли не требует уплаты никаких комиссий. Если Вы приняли решение, что счет нужно закрыть, сделать это можно либо в офисе Сбера, либо через сервис Сбербанк Онлайн.
Сбербанк Инвестор – ваши инвестиции со Сбербанком в мобильном приложении. Просмотр состояния ваших счетов, текущие котировки на рынке, инвестиционные идеи, совершение сделок купли- продажи ценных бумаг всегда под рукой. Регистрация и использование приложения бесплатно. Информация о ваших инвестициях защищена. Вход в приложение по логину и паролю, полученными в офисе ПАО Сбербанк. Для совершения торговых операций используется дополнительная авторизация по смс паролю. В приложении отображаются все ваши брокерские счета, открытые в ПАО Сбербанк. Отдельно отображается счет ИИС. Вы можете в режиме реал-тайма наблюдать за состоянием ваших брокерских счетов, отслеживать открытые позиции и финансовый результат по счету. В приложении публикуются инвестиционные идеи, разработанные аналитиками ПАО Сбербанк с учетом вашего инвестиционного профиля. Пройти риск профилирование вы сможете не выходя из приложения. При принятии решения об использовании инвестиционной идеи вы также можете воспользоваться встроенным калькулятором, который в зависимости от суммы инвестирования рассчитает потенциальный доход от инвестирования. Простой и удобный доступ к фондовому и валютному рынку Московской Биржи. Покупайте и продавайте акции, облигации, ETF, обменивайте валюту. По каждой бумаге доступны графики, котировки, новости. В приложении доступна без дополнительных комиссий подача поручения на вывод денежных средств на реквизиты, указанные в анкете клиента. В приложении есть подробный FAQ, в котором вы можете найти ответы на часто задаваемые вопросы; есть возможность связи с клиентской поддержкой (чат, телефон). Для не клиентов ПАО Сбербанк доступен демо режим и подача заявления на открытие брокерского счета. Сбербанк Инвестор – все, что необходимо для эффективных инвестиций. С полной информацией о предоставляемых ПАО Сбербанк услугах вы можете ознакомиться на сайте http://www.sberbank.ru/ Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности 045-02894-100000 от 27.11.2000 Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности 045-02768-000100 от 08.11.2000
Скриншоты
Отзывы
Читайте отзывы внимательно
От Кудряш30
Я прочитал и конечно же подумал что у меня прога тупить не будет. Ведь это же СберБанк е мае. Как же я ошибался. Смог войти один раз что бы пополнить баланс и все на этом, больше войти не могу, направить деньги в нужное русло тоже не могу. Впечатление как будто бы отимели!!! Хорошо что не много положил мозгов хватило!!! Исправляй гегемон хренов!!!
В целом, неплохо
От Санчо Панса
Впечатления, в целом, положительные, но есть ряд замечаний и пожеланий: 1) вопросы в чате остаются без ответа, несколько раз писал в чат - ответа нет. На сколько я понимаю, эта проблема у многих и она сильно усложняет процесс использования программы; 2) хотелось бы добавить уведомления о достижении инструментом определённой цены (как у ВТБ, например). Когда цена на акцию достигает желаемой - приходит уведомление; 3) при просмотре портфеля и раскрытии отдельных позиций список нестабилен (постоянно резко сдвигается и можно промахнуться, это раздражает); 4) при заказе через СБОЛ справки о доходах, имуществе и обязательствах данные о ценных бумагах не подгружаются - хотелось бы увидеть взаимодействие систем в этой части. Понимаю, что не к разработчикам вопрос, но также хотелось бы иметь возможность заказать заверенные копии документов по брокерскому счёту (уведомление о присоединении, отчёт брокера и т.п.) и получить их в ближайшем отделении СБ. Ехать за ними в центр Москвы в рабочее время крайне неудобно.
Приложение не работает.
После установки смог зайти один раз и на этом все. Все остальные попытки неудачные. Хоть с пятого, хоть с десятого раза, зайти не удается.
Мошенничество
От инкогникто - эксперт
Третий день не могу вывести валюту!!! Которая как бы есть, но как бы ее нет и никто ничего не знает. Какие то сбои- вот и весь ответ.
Сведенья о компаниях!
Не хватает краткой справки по акциям, о самих компаниях.
Обман
От Истомин
Купил к примеру 100 акций по 100 рублей. В результате получилось 90 акций по 100 руб. а 10 по 200 это как? А цена бумаги по прежнему 100 рублей.
Игнор в чате
На вопросы в чате не отвечают. Заявка висит, в исполненных или отменённых не появляется.
Не нравится
В программе нет стакана, что очень сильно осложняет оценку спроса/предложения. Нет стопов. Вообщем для трейдера программа крайне сырая! Подойдёт для бабушки, которая просто хочет куда-то запихнуть свою пенсию...
Бесконечная загрузка
Устраните проблему со входом, даже по отпечатку не заходит в приложение, заранее спасибо
Постоянно виснет!
Постоянно виснет приложение, пишет, что биржа закрыта. Проблема решается только после удаления приложения и его повторной установки, но после установки оно работает на 2-3 входа, и снова возникает проблема!
Не работает тач!
Зашёл через пароль, поставил вход по тач и теперь любуюсь на вечную загрузку
Проблема со входом
Несколько дней просто не могу войти в приложение! Прикладывающая палец и просто смотрю на бесконечную загрузку. Не полчаса же ждать, пока оно откроется?
Сырое приложение
От Metalic2010
1. Нельзя войти и в мобильное приложение и в quik одновременно, что вызывает кучу неудобств. 2. Приложение вылетает и переустановка не помогает. 3. Графики в приложении не грузятся. Уже подумываю уйти от горе брокера:((
Пожалуйста
От Сергей 1275
Сделайте уведомления по исполненным заявкам
Не могу войти
От MarlianaVetra
Второй день не могу войти в приложение. Подвисает на вводе пароля, через долгое ожидание сообщает, что сервис недоступен. Другие функции с первой страницы вообще никак не отзываются.
Не зайти в приложение
От Барсик443
Тема приложения раскрыта не полностью. Невозможно зайти с временным паролем, новый создать по неведомым причинам не удается. Пока КОЛ.
Приложение
Здравствуйте, у некоторых акций не отображается логотип это нормально?
Вход
От псев псев
Ни разу не смог зайти за пять дней
Ужас
Только зарегистрировалась и уже не могу зайти! Пароль не могу выставить, пишет что не правильно, показывает не менее 7, а пароль из 15 знаков и тд. Разочаровалась ужасно
Игра в одни ворота
В один момент можете удивиться по какой стоимости приобрели Акции. Как со мной произошло. Купил по (1руб.), просыпаюсь оказалось по (2руб.) Позвонил в брокерский отдел узнать как так. Сказали все происходит с задержкой. Ты не один такой. Смотрите почту. Отправили в службу поддержки. Может она мне расскажет, как все считается. Если ваше преложение толком не работает, не нужно с ним выходить на рынок. В казино шансов выиграть больше.
Приложение очень далеко от нормального пользования
Приложение не работает
Невозможно зайти в приложение!!! После ввода пароля приложение зависает!!!
Не заходит в приложение
Такая крупная компания, а приложение которое позволит без глюков и проблем зайти не может! Просто не заходит в приложение, бесконечно грузится. Сбербанк 21 век так то, можно было бы и приложение такое сырое не выкатывать!
Проблемы с отменой заявок
ДД! Выставляю несколько заявок на продажу на разных уровнях. Когда удаляю лишние, почему-то удаляется не та заявка. Приходится перевыставлять. Честно говоря, для торговли интрадей это вообще косяк
-
Не удаётся подключиться к серверу
Не работает!
От LumberSerge
Удалось зайти в приложение только 2 раза из бесчисленного количества попыток. Подобный подход просто неприемлем, категорически не рекомендую если вы планируете работать с ценными бумагами. Никогда не думал, что Сбербанк может так подвести.
Инвестор
Невозможно войти! Наработает вообще приложение!
Сбой и недочёты
От Сашка с севера
Последнее время пишет -сервер разорвал соединение, да и вообще долго загружает данные о цене акций.что бы вывести деньги мне надо ехать из г.Дудинка в г.Норильск, сделайте вывод на карту Сбербанка. iPhone 8 Plus iOS 12.2
Хуже некуда
Регулярно перестает входить в аккаунт, пишет сервер разорвал соединение. Не менее ренулярно отваливается TouchID, приходится вводить пароль вручную. На радость разработчикам успел открыть иис в сбере, так что еще полтора года придется терпеть это все
Постоянно разрывает соединение
Деньги долго зачисляются, постоянно разрывает соединение приложение. Короче сыро, нестабильно всё.
Вылетает.
От one.warrior
Постоянно сервер разрывает соединение, после обновления! Что за глюк???
Опять 25
Вот мне интересно, разработчики реагируют на отзывы пользователей вообще или нет? Почему аналогичные приложения, которыми я пользовался например Тиньков работает намного стабильнее. Это явно неуважение к пользователям, учитывая что Сбербанк является крупным банком в России. Думаю надо валить со Сбербанка
Баги в приложении
Приложение постоянно тупит! Сегодня весь день не могу войти, пишет «Сервер разорвал соединение». А если каким то чудом получалось войти, то через секунду обратно выкидывает из приложения.
Проблемы после обновления
Раньше все было хорошо. Сейчас, после последнего обновления постоянно возникают проблемы с входом в приложения. Очень частомвылетает ошибка "разорвало соединение". Когда все-же удалось войти, обратил внимание, что пропали все купленные активы. Отображаются только денежные средства на ИИС. А вот все купленные акции и офз пропали. Забавно.
Сбербанк выступает с деловым предложением к своим клиентам: зарабатывать больше, чем на вкладе, можно, если воспользоваться мобильным приложением Сбербанк Инвестор.
Презентация «электронной программы» прошла на собрании акционеров Сбербанка. Представил ее как и полагается Герман Оскарович Греф — Президент, Председатель Правления ПАО «Сбербанк» России.
Данное приложение абсолютно интуитивно и любой человек, взявший его впервые в руки, сможет совершить операцию на бирже», – объяснил глава компании.
В начале лета приложение появилось в App Store, а в июле 2017 года в Google Play Store.
Приложение позволяет увеличивать личные доходы за счет покупки и продажи ценных бумаг — акций и облигаций отечественных компаний и предприятий. Каждый, кто установит это мобильное приложение, сможет стать обладателем доли даже такого финансово-промышленного гиганта как «Газпром». С приложением можно приобретать акции крупных российских компаний (Аэрофлот, Сбербанк и др.). Кстати, в 2016 году акции ПАО Сбербанк подросли более чем на 70%.
Вместе с тем следует помнить, что инвестиционная деятельность в сфере ценных бумаг – это определенный риск. Поэтому, чтобы иметь больше шансов на успех, приложение сопровождается советами экспертов и аналитиков.
Первые шаги с приложением Сбербанк Инвестор
Прежде, чем заявить о себе на рынке инвестиций, изучите разделы приложения:
- какой вы инвестор;
- куда вкладывать;
- как следить за рынком;
- как ориентироваться.
Как начать покупать и продавать
Как только вы поняли, что инвестиционный рынок – это ваша атмосфера, вам нужно сделать четыре шага:
- установить приложение на смартфон;
- открыть брокерский счет в Сбербанке;
- перевести средства на брокерский счет;
- выбрать инвестиционные предложения и начать зарабатывать.
Телефон клиентской поддержки интернет-трейдеров в Сбербанке: 8 800 555 55 51
Кстати, открыть брокерский счет и перевести на него деньги можно на сайте Сбербанка. Также Глава компании Герман Греф сообщил, что его можно будет открыть в приложении Сбербанк Инвестор. На сегодняшний день это возможно сделать исключительно в подразделениях и филиалах банка.
Безопасность в деталях
Приложение отличается приятным и удобным интерфейсом. Софт не нуждается в дополнительных настройках, его функционал исключает ошибки, которых обычно опасаются начинающие инвесторы. Разработчики уверяют, что Сбербанк Инвестор – это полноценный клиент для операционной деятельности, и промахнуться, «нажав не на ту кнопку» или «купив что-то не то», в принципе, невозможно.
Как скачать и установить приложение «Сбербанк Инвестор» в IOS
Все достаточно просто. В App Store в окне поиска нужно ввести «Сбербанк Инвестор». Найденное приложение теперь можно скачать и установить на iphone или Ipad.
| IOS APP STORE | ANDROID |
Данная программа, если в ней не регистрироваться, предусматривает тестовый доступ сроком на 30 дней.
За этот период клиент сможет вникнуть во все тонкости этой программы. Демо-режим приложения для инвестиций позволяет в онлайн режиме просматривать котировки акций, выставлять заявки на учебных торгах. На тестовом счете инвестора появится сумма 100.000 рублей, с которой можно будет попробовать провести ряд условных инвестиционных сделок. По тому как владелец демо-счета будет проводить операции, приложение проведет анализ действий пользователя, и выведет отчет об умелости клиента на торгах или агрессивности его действий, что могло бы привести к печальным последствиям.
Важная информация
Следует помнить, что в демо-режиме некоторые данные могут немного отличаться от реальных торгов на бирже.
Приложение не потребует много времени для того, чтобы вы научились ориентироваться в нем. Картинки на экране исключительно понятные. К примеру, после того, как вы начнете работать с приложением, достаточно одного «клика», чтобы увидеть личный инвестиционный портфель и финансовый результат.
Одним из важных условий безопасности «Сбербанк Инвестор» является защищенная информация обо всех инвестиционных действиях. Кроме того, приложение потребует ввести код, присланный посредством СМС, для того, чтобы подтвердить торговую операцию.
В статье рассматриваются все аспекты работы приложения "Сбербанк Инвестор".
Что такое "Сбербанк Инвестор"?
"Сбербанк Инвестор" - это мобильное приложение, предоставляющее пользователю системы QUIK доступ к проведению операций со своим брокерским счётом, ко всей рыночной и аналитической информации, к возможности использовать полномасштабный демонстрационный доступ для новых пользователей.
Приложение доступно для пользователей операционных систем Android и iOS. Если устройство будет перепрошито, то антивирусное приложение не даст запустить "Сбербанк Инвестор", поскольку оно будет не распознано.
Приложение состоит из пяти страниц:
- Профиль:
здесь пользователь может найти тест на определение риск-профиля и пройти его. В зависимости от результатов пользователю будет предложены индивидуальные инвестиционные идеи. Риск-профиль может быть:
- "Консервативным" - доступны инвестиционные идеи, предполагающие совершение инструментальных операций со 100% защитой капитала;
- "Умеренный" - доступны инвестиционные идеи, предполагающие совершение операций с инструментами с частичной защитой капитала;
- "Агрессивный" - доступны инвестиционные идеи, предполагающие совершение операций с инструментами со значительным риском потери средств. - Портфель: стоимость всех портфелей, остаток свободных денег на счету, динамика изменения стоимости портфеля, история всех операций, статистика по приобретённым эмитентам - всё это клиент может найти в данной вкладке.
- Рынок: страница поделена на три раздела: акции, облигации, фонды, - на них Вы можете найти обзор всех актуальных эмитентов, список избранных инструментов.
- Новости: здесь доступны все сообщения от крупнейших финансовых порталов и издательств.
- Инвестиционные идеи: здесь Вы можете получить советы и индивидуальные инвестиционные идеи, представленные экспертами Сбербанка. Покупка акций или бумаг доступна сразу из представленного обзора.
"Сбербанк Инвестор" QUIK скачать
Приложение "Сбербанк Инвестор" открывает доступ к системе QUIK, является посредником для работы в ней, но это не одно и то же - это две разные программы.
Скачать приложение "Сбербанк Инвестор" для работы на ПК НЕЛЬЗЯ. Для работы с фондовым рынком на ПК используется отдельная программа QUIK. Скачать её Вы можете на официальном сайте Сбербанка, перейдя по ссылке .
Возможности приложения
C помощью приложение "Сбербанк Инвестор" Вы можете:
- Наблюдать за состоянием собственного инвестиционного счёта;
- Выставлять заявки и совершать сделки. Покупка акций может совершаться в двух режимах:
- По рынку: выполнение заявки гарантируется начислением 2% при покупке бумаги и снятием 2% при её продаже;
- По своей цене: самостоятельное установление цены в зависимости от нужд трейдера. - Отправлять неторговые поручения;
- Получать техническую поддержку, связавшись с клиентским центром;
- Транслировать инвестиционные идеи;
- Пройти риск-профилирование и определить подходящий стиль инвестирования;
- Воспользоваться демонстрационной версией брокерского обслуживания.
Загрузив приложение, Вы можете получить доступ к более чем 300 акциям, облигациям и паям, находящимся в обращении на Московской бирже. Найти акции определённой организации можно с помощью целевого поиска по специальному тикеру.
Безопасность
Все операции, проводимые в приложении "Сбербанк Инвестор" надежно защищены, а отметки об операциях и приобретениях отображаются в лицевом счёте и на счёте депо. Управлять инвестициями Вы также можете с использованием QUIK-терминала на своём компьютере.
Всем клиентам доступна демо-версия инвестиционного счёта. Работая в ней, пользователь без риска для собственных средств может оценить функционал приложения, разобраться со всеми предлагаемыми опциями и принять решение о необходимости полной версии. После ознакомления с демо-версией приложения Вы можете открыть индивидуальный инвестиционный счёт , позволяющий воспользоваться налоговыми привилег иями, или счёт на стандартных условиях. Можно открыть оба счёта и переключаться между ними.
Повысить безопасность Вы можете, следуя данным инструкциям:
- Установите антивирусное приложение на устройстве, с которого осуществляется доступ к брокерскому счёту;
- Используйте только официальные версии приложений, скачанные с AppStore или Play Маркет;
- Будьте бдительны, когда предоставляете разрешение сторонним приложениям на использование данных устройства;
- Установите запрет на использование голосовых программ при заблокированном состоянии телефона;
- Не переходите по ссылкам из СМС-сообщений или писем электронной почты;
- Не перепрошивайте устройство.
Тарифы и условия
Стоимость ведения счёта депо - 149 руб./мес. Ставка является фиксированной и не зависит от оборота средств на счету. Если за месяц не было произведено ни одной операции, плата не взимается.
Обслуживание брокерского счёта оплачивается согласно тарифу "Самостоятельный", по которому размер комиссии определяется в зависимости от дневного оборота средств на рынке:
- 0,165% - до 50 тыс. руб.;
- 0,125% - до 500 тыс. руб.;
- 0,075% - до 1 млн. руб.;
- 0,006%-0,045% - свыше 1 млн. руб.
Зачисление дивидендов и других купонных выплат происходит на брокерский счёт. Средства можно использовать для приобретения новых акций или ценных бумаг.
Как скачать приложение, зарегистрироваться и начать им пользоваться?
Чтобы начать инвестировать, нужно завершить следующий алгоритм:
Если не пройти процедуру регистрации, Вам будет открыт демонстрационный доступ на 30 дней с суммой 100 тыс. руб. на счету. Вы сможете в режиме онлайн следить за котировками акций, выставлять заявки на тренировочных торгах, проводить условные сделки. Все действия клиента будут отслеживаться системой, которая составит отчёт о действиях клиента на основе полного анализа операций.
Как получить логин и пароль?
При заключении договора на оказание брокерских услуг Вы получите только логин, которым является номер брокерского счёта, а вот пароль нужно будет получать отдельно. Для этого нужно:
- Скачать приложение "Сбербанк Инвестор" и во вкладке авторизации выбрать меню "Получить пароль"
ИЛИ - Позвоните в службу клиентской поддержки по номеру 8-800-555-55-51, назовите код из таблицы инвестора. Пароль будет выслан Вам в СМС-сообщении от Сбербанка.
Как пополнить брокерский счёт?
Пополнить брокерский счёт можно с помощью приложения "Сбербанк Онлайн" . Когда Вы откроете брокерский счёт, он будет связан с Вашим основным счётом, соответственно, между ними можно свободно переводить средства. Просто выберите карту списания и счёт зачисления. После этого нужно будет подтвердить операцию с помощью введения кода, который придёт на смартфон. Также можно провести эту операцию из приложения "Сбербанк Инвестор", перейдя во вкладку "Как пополнить счёт".
Также пополнить брокерский счёт можно с помощью:
- системы интернет-банкинга "Сбербанк Онлайн";
- кассы в любом отделении Сбербанка;
- терминалов QUIK.
Куда можно инвестировать?
Весь инвестиционный механизм состоит в следующем: Вы собираете определённый набор ценных бумаг в единый портфель, а затем продаёте или покупаете эти ценные бумаги в зависимости от роста или падения цен на них. Сбербанк предоставляет выход на Фондовый рынок, Срочный рынок, Внебиржевой рынок и Валютный рынок и позволяет торговать различными видами ценных бумаг:
- Акции российских компаний - ценные бумаги, позволяющие их владельцу участвовать в управлении компанией и получать прибыль в виде дивидендов.
Ключевые характеристики:
- Продавая свои акции, предприятие привлекает новые средства, идущие на развитие собственного бизнеса;
- Покупая акции, инвестор становится совладельцем компании и претендует на получение своей части прибыли в виде дивидендов;
- Доход можно получать не только как дивиденды, но и от разницы курсовой стоимости акций, которая имеет свойства изменяться в зависимости от различных экономических и внеэкономических факторов. - Акции иностранных компаний.
Сбербанк предлагает своим клиентам торги на внебиржевом рынке, где они могут приобрести акции крупнейших международных компаний, таких как Apple, Facebook, Google и т.д. Внебиржевой рынок предполагает прямое проведение операции между покупателем и продавцом без посредничества брокера.
- Облигации - ценные бумаги, обязывающие компанию или государство выплачивать инвестору определённый доход и процент в течение определённого срока.
Доход инвестора образуют сумма накопленного купонного дохода за период владения облигацией и разница между ценами покупки и продажи облигации.
Ключевые характеристики:
- Для компании-эмитента облигации - это ещё один способ привлечения дополнительных средств;
- Для инвестора облигации - это займ эмитенту, за который впоследствии он получит вознаграждение.
Время торгов: 10:00-18:50 МСК. - ETF-фонды (Exchanged Traded Fund)
- биржевые инвестиционные фонды.
Покупая акцию ETF, Вы инвестируете не в конкретное предприятие или фирму, а в целую отрасль. Например, покупая акцию ETF FXIT, вы вкладываетесь в акции, входящие в IT-сектор США, куда входят такие компании, как Apple, Microsoft, Visa и т.д.
Преимущества ETF:
- Возможность инвестировать в зарубежные рынки, оставаясь в России;
- Доступный инструментарий для любого инвестора, даже без специальных знаний;
- Инвестиции в рублях и в валюте: возможность получения дополнительного дохода от разницы курсов;
- Низкий порог входа: стоимость акции ETF - от 500 рублей;
- Ликвидный инструмент с прозрачной структурой;
- Минимальная стандартная брокерская комиссия.
Время торгов: 10:00-18:50 МСК. - Фьючерсы и опционы. Фьючерсный контракт - соглашение, где одна сторона обязуется поставить определённое количество товара, в другая - оплатить его по заранее оговорённой цене. Опционный контракт - право купить или продать базовый актив
(акция, облигация, индексы, валюта, драгметалл) в указанный срок в будущем по фиксированной цене.
Ключевые характеристики:
- клиент защищён от рисков неблагоприятного изменения цены на базовый актив;
- возможность получить дополнительный доход за счёт разницы между ценой покупки и ценой продажи контракта.
Время торгов: 10:00-18:45 МСК. - основная сессия, 19:00-23:50 - вечерняя сессия. - Еврооблигации - корпоративные или государственные облигации, номинированные в разных иностранных валютах.
Сбербанк позволяет торговать ими на внебиржевом рынке.
Преимущества еврооблигаций:
- Защита от ослабления рубля: и покупка, и продажа, и выплаты происходят в иностранной валюте;
- Фиксированная надёжность: купонный доход, предполагающий высокую потенциальную доходность при соответствующем риске;
- Надёжность: рейтинг надёжности компаний-эмитентов подтверждается международными рейтинговыми агентствами.
Время приёма поручений: 9:30-18:40 МСК.
Как начать зарабатывать?
Инвестиции - довольно гибкий инструмент заработка. Чтобы начать им пользоваться, нужно произвести следующие действия:
- Установить приложение "Сбербанк Инвестор";
- Открыть брокерский счёт;
- Зарегистрироваться и внести деньги на счёт;
- Выбрать подходящую инвестиционную идею или самостоятельно создать заявку на приобретение определённых ценных бумаг, основанную на динамике рынка.
Доступ к вкладке "Идеи" будет доступен после прохождения клиентом теста, определяющего его риск-профиль. Все предлагаемые операции будет подобраны на основании результатов теста. Поменять его можно в разделе "Прочее".
Как следить за рынком?
Доступ ко всей динамике рынков ценных бумаг доступен прямо из приложения. Также в нём можно просматривать последние новости и аналитические обзоры авторитетных финансовых изданий. Всё это позволяет следить за рынком в любое время суток любого дня недели. Для получения аналитических обзоров не надо иметь особого статуса - они предоставляются абсолютно всем.
Кроме того, существует огромное количество сайтов, где можно посмотреть динамику роста или падения ценных бумаг, валюты и т.д.
Как вывести деньги?
Чтобы вывести деньги, перейдите в раздел "Прочее" и зайдите во вкладку "Выводы". Здесь Вы сможете найти данные по всем открытым счетам, используемым для инвестиционной деятельности. Здесь нажмите на кнопку "Вывести" и заполните заявку на перечисление.
Деньги можно вывести со счетов, не являющихся ИИС (индивидуальным инвестиционным счётом), на тот счёт пользователя, который указан в анкете клиента.
Заявку на вывод можно совершить двумя разными способами: произвольную сумму или в рамках всего доступного остатка. Если Вы выберите корректируемое значение, то сможете самостоятельно устанавливать сумму вывода средств. Подтверждение операции происходит с помощью введения СМС-пароля, а если вывод производится на сумму, превышающую 100 тыс. руб., то необходимо будет дополнительно подтвердить действие, позвонив в Сбербанк по номеру 8-800-555 -55-71.
Другие возможности приложения "Сбербанк Инвестор"
Помимо основных функций, приложение открывает доступ к ряду дополнительных действий, повышающих эффективность инвестиционной деятельности. К ним относятся:
- Раздел с наиболее распространённым вопросами пользователей и ответами на них;
- Переход в приложение "Сбербанк Онлайн";
- Связь со службой поддержки через письменную форму или звонок;
- Тестирование для определения риск-профиля;
- Контроль за состояние м счетов;
- Подключение дополнительной аутентификации по отпечатку пальцев.
Константин Шульга
Директор по развитию брокерского бизнеса
«Создавая приложение, мы думали не только об удобстве, но и о безопасности. Информация обо всех инвестициях защищена. А купить акции случайно, нажав не на ту кнопку, нельзя. Торговые операции подтверждаются дополнительным кодом из СМС-сообщения.
Мы уверены, что с нашим новым сервисом мир инвестиций станет гораздо ближе и доступнее для каждого»
Сравнение приложений
Конкуренция на рынке банковских услуг очень высокая, поэтому даже в сфере инвестиций не гарантирована спокойная жизнь. "Тинькофф банк" разработал приложение "Тинькофф Инвестор" со схожими функциями. Сравнительная таблица представлена ниже:
Как мы видим, у каждого приложения есть как преимущства, так и недостатки. Выбор того, что подходит Вам больше, остаётся только за Вами.
Каждый человек, который принимает решение вкладывать средства в фондовый рынок, сталкивается с необходимостью открытия брокерского счета, с помощью которого осуществляются торговые операции. Найти организацию, в которой можно открыть брокерский счет, достаточно легко: брокерами являются многие банковские структуры. Одним из банков, который имеет лицензию на осуществление брокерской деятельности, является Сбербанк.
Почему инвесторы предпочитают открывать брокерские счета в Сбербанке:
- главное преимущество – это надежность банковской организации (вероятность того, что она обанкротится или закроется, исключена);
- еще одним преимуществом является разветвленная сеть банковских отделений, которые расположены по всей стране;
- весомым плюсом является возможность вывода дивидендов, полученных от торговых операций, на банковский счет или на карту Сбербанка.
Сбербанк может оказывать своим клиентам дополнительные услуги: содействие в подготовке документации, оценочном анализе рисков, прием заявок в телефонном режиме или через торговые терминалы, содействие в маржинальной торговле и многое другое.
При всех своих преимуществах открытие брокерского счета в крупнейшем банке страны имеет и свои минусы. В частности, выполнение брокерских операций с использованием счета предполагает списание процентов, которые являются одними из самых высоких среди ключевых брокеров.
Возможности использования счета
Банк предлагает различные виды обслуживания и инструменты. В частности, владельцам брокерских счетов, открытых в Сбербанке, открывается доступ к следующим площадкам: к срочному рынку (фьючерсные контракты); к внебиржевому рынку (акции, еврооблигации, депозитарные расписки); к основному рынку Московской биржи (корпоративные, муниципальные, государственные акции и облигации).
До недавнего времени в Сбербанке действовало два тарифных плана – «Активный» и «Самостоятельный», но с августа 2016 года «Активный» тариф был отменен, а инвесторы, использующие его, были переведены на «Самостоятельный» план. В то же время были введены новые тарифные планы для юрлиц («КИБ-2», «КИБ-3», «КИБ-4» и «КИБ-5»).
Открывая счет сегодня, инвестор получает доступ к информации о ценных бумагах, денежных средствах, движении активов.
Он может совершать торговые операции в режиме онлайн, независимо от страны местонахождения.
Как открыть брокерский счет в Сбербанке
Брокерские счета могут открывать и физические, и юридические лица. При этом открытие счета предполагает личное посещение банковского отделения. Перед тем, как идти в банк, необходимо позвонить на «Горячую линию» организации и узнать, в каком именно отделении можно открыть счет (не все отделения предоставляют подобные услуги).
С собой необходимо взять паспорт, ИНН и банковскую карту (наличие последней значительно ускорит процесс оформления документов и открытия счета). Перечень документов для юридических лиц более обширный. В него входит устав (учредительный договор), свидетельство ЕГРЮЛ, справка Росстата, налоговое свидетельство, карточка подписей, приказы о назначении ответственных лиц и лицензии.
В банке предстоит выполнить следующие действия:
- предоставить личные документы сотруднику банка;
- написать заявление на открытие брокерского счета, в котором указать его тип;
- заполнить анкету физического лица;
- подписать ряд уведомлений (о тарифах на обслуживание, о рисках и т. д.) и договор;
- открыть универсальный счет физического лица, цифры которого будут использоваться при открытии брокерского счета.
Универсальный счет рекомендуется открывать по нескольким причинам. Во-первых, с его помощью можно быстро и просто пополнять брокерский счет. Во-вторых, управление брокерским счетом при наличии универсального счета можно осуществлять с помощью системы «Сбербанк Онлайн».
При заполнении документов особенное внимание следует уделить нескольким пунктам: способу получения доходов, способу передачи заявок и распоряжений инвестора (по телефону или через систему интернет-трейдинга), способу получения отчетов брокера и действующим тарифам.
Вся процедура открытия счета занимает не более одного часа.
Пополнение брокерского счета
Пополнять брокерский счет можно через систему «Сбербанк Онлайн».
Для этого необходимо выполнить такие действия:
- авторизоваться в личном кабинете;
- перейти в раздел платежей и переводов;
- выбрать кнопку «Инвестиции и страхование»;
- перейти в раздел брокерского счета;
- выбрать строку «Фондовая биржа МВМВБ» или «FORTS» (если средства нужны для покупки фьючерсов).
После этого необходимо заполнить форму, в которой следует указать карту для списания средств, номер договора, согласно которому выполняется обслуживание счета, сумму перевода. Платеж нужно будет подтвердить кодом, который придет в смс-сообщении. После этого деньги должны быть зачислены на счет в течение одного дня.
Сумму пополнения клиенты выбирают самостоятельно – банк не устанавливает минимальные цифры, которые должны быть внесены на счет при разовом пополнении. За пополнение брокерского счета комиссия не взимается. Пополнить счет можно и оффлайн, обратившись в отделение любого банка. Главное взять с собой реквизиты счета.
Желательно, чтобы на брокерском счете всегда находились свободные средства. Это позволит приобретать ценные бумаги по выгодным ценам, не дожидаясь зачисления перевода денежных средств.